作为四大“AMC”券商之一，信达证券总经理、投行业务负责人朱瑞民突然被监管约谈。
5月7日，北京证监局官网信息显示，北京证监局决定对信达证券总经理朱瑞民采取监管谈话的行政监管措施。
北京证监局称，朱瑞民作为信达证券当时直接分管投行业务的高级管理人员，同时兼任信达证券总经理，对信达证券展业违规行为负有直接责任和管理责任。
公开资料显示，信达证券是由中国信达、中海信托、中国中材共同出资组建的股份有限公司，于2007年9月经中国证监会批准成立。经过两次增资扩股，信达证券目前有8名股东，中国信达持股87.42%；注册资本29.187亿元，净资本93.36亿元，是全牌照综合类证券公司。
截至2021年底，信达证券拥有16家分公司、87家营业部；员工总数超过2500人(含子公司)。就证券公司分类评级而言，信达证券2019-2021年分别为A类、A类、B类BBB。
值得注意的是，信达证券正在冲击IPO，准备在上交所主板上市。2020年12月31日，证监会网站披露了信达证券预披露声明，2021年4月23日，证监会网站披露了信达证券更新后的预披露声明。
ABS业务开展环节违规，近期罚单频出
北京证监局指出，信达证券存在以下问题：
一是公司在开展ABS业务过程中未建立有效的约束制衡机制，ABS业务发展环节违规，风险管理缺位，部分ABS项目存续期信息披露不完整。二是公司投行合规人员配备不足，薪酬管理不完善，投行内控有效性不足，同类业务统一标准不落实，合规检查和利益冲突审查不规范。事实上，针对上述问题，北京证监局已于上月督促信达证券整改，并下发了责令整改的行政监管措施。要求信达证券采取有效整改措施，提高投行业务内控有效性，加强ABS业务审计，强化合规风险管控，实现合规稳健发展。
北京证监局称，朱瑞民作为信达证券当时直接分管投行业务的高级管理人员，同时兼任信达证券总经理，对公司上述违规行为负有直接责任和管理责任。
事实上，作为中国四大资产管理公司(AMC)之一中国信达的券商子公司，信达证券在ABS(资产证券化)业务上表现不俗。2021年证监会主管的ABS承销机构排名第三，承销金额达到963.32亿元。
除了投行业务被罚，信达证券在营业部和人员管理上暴露出的风控问题更多。
今年1月和4月，信达证券两家营业部及其相关责任人分别被安徽证监局和辽宁证监局监管，罚单总数为4张。其中，对辽宁营业部开出罚单的日期，就在投行部总经理被处分之前。去年6月，信达证券的一个营业部也被安徽证监局监管。
在2021年4月披露的招股书中，信达证券在报告期内(2018-2020年)仅有两次行政处罚，均为央行反洗钱和投资者适当性罚款；行政监管措施共三项，监管对象为信达证券子公司新兴财富和信达澳银。当时信达证券表示，其a
根据中国证券业协会披露的2020年证券公司经营业绩最新排名，信达证券去年总资产416亿元，行业排名第46位；净资产109亿元，排名第47位；净利润8亿元，排名第39位。
截至2020年末，信达证券共有101家分公司，其中14家分公司，87家证券营业部(含1家被撤销)，其中34家在辽宁。
关于未来规划，信达证券在招股书中表示，未来五年，公司将依托信达中国的优势，坚持以客户为中心，自主市场化经营，不断提升各项业务的核心竞争力和持续盈利能力，支持供给侧结构性改革和服务实体经济，力争综合实力进入行业前30%。总资产、净资本、营业收入、净利润等主要业务指标稳步增长，业务结构进一步优化。
事实上，信达证券的上市计划是朱瑞民提出的。
2019年5月，信达证券董事长、总经理双双更换。原信达资本董事长肖林担任信达证券董事长，原银河证券财务总监朱瑞民担任信达证券总经理。根据证券业协会信息，2019年6月22日，肖林正式入职；7月24日，朱瑞民正式加入信达证券。
当时有消息称，“肖林、朱瑞民履新后，对公司上下进行了调研，提出了三年内实现a股上市的长期战略构想。”
目前，距离证书
监会发布信达证券预披露更新的申报稿已经过去一年有余。根据2021年年报，信达证券在2021年实现营业收入38.03亿元，同比增长20.27%；实现归母净利润11.72亿元，同比增长42.95%。在具体业务方面，其经纪业务2021年实现营业收入16.85亿元，同比增长2.75%；资管业务实现净收入3.31亿元，同比增长134.78%；相比经纪、资管两大业务，信达证券投行业务2021年实现净收入4.40亿元，对比上年同期的5.42亿元，下滑幅度约为19%。
此番总经理突遭监管谈话、以及近期不断频现的罚单是否会对其上市造成影响，值得长期关注。
（本文首发钛媒体APP，作者｜蔡鹏程）
